Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Для частных лиц открытие счета в оффшорном банке является, прежде всего, защитой: от нестабильной экономической ситуации или краха банковской системы в родной стране, от ареста активов, непредвиденных ситуаций в виде утраты денежных средств за границей, от разглашения данных о материальном состоянии гражданина и т.д. Самые распространенные причины открытия оффшорного счета физическими лицами:

хранение средств в надежном банке;
возможность вкладов в более стабильной валюте, нежели привычные в нашей стране рубли, доллары или евро;
постоянный доступ к деньгам из любой точки мира;
минимальный контроль за тратами (или его полное отсутствие) со стороны проверяющих организаций;
строгая политика конфиденциальности, проводимая оффшорными банками.

Как правило, чтобы открыть счет в оффшорном банке, частному лицу требуется стандартный пакет документов:

удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт);
заполненная анкета с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота;
бумаги, подтверждающие источник происхождения средств;
контактные данные.

Этот список может расширяться в зависимости от банка и его местонахождения. Разумеется, все документы на русском должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Процесс проверки данных и полного оформления обычно занимает до семи недель. Многие организации не требуют даже личного присутствия, все документы можно подать дистанционно. Однако открыть оффшорный счет анонимно, без документов, удостоверяющих личность, не получится — так как это противоречит основным принципам банковской системы.

Средняя стоимость услуги открытия счета в оффшорном банке для физического лица составляет от 200 до 500 долларов.

Оффшорные зоны и оффшорные счета, несмотря на свою тесную взаимосвязь, возникли с разницей во много веков. Первыми оффшорными зонами историки считают территории вокруг Древних Афин, по которым торговцы обходили город, дабы избежать уплаты обязательных налогов. «Тайные» банковские счета и операции возникли значительно позже. В 18 веке французские монархи-католики, дабы скрыть от подданных свои займы у швейцарских банкиров-протестантов, требовали от последних тщательного сохранения конфиденциальности. Поэтому именно в Швейцарии понятие банковской тайны, важнейшего принципа современных оффшоров, было впервые закреплено на законодательном уровне.

Открытие счета в оффшорном банке на юридическое лицо

Настоящей проблемой многих компаний становится налогообложение. Мы не будем отрицать необходимость уплаты всех обязательных взносов, однако, не стоит забывать, что каждый гражданин имеет право уменьшить налоговое бремя любыми законными способами. Регистрация юридического лица в стране с низкими налогами или их отсутствием является одним из таких способов, а открытие оффшорного счета для обслуживания компании — необходимой для открытия фирмы процедурой.

Помимо обычного сопровождения, наличие счета позволяет:

участвовать в международных сделках;
осуществлять инвестиций в зарубежные проекты;
защитить денежные средств от арестов, «заморозки» и др.

Для оформления понадобятся следующий пакет бумаг:

учредительные документы;
устав фирмы;
сведения о руководителях и владельцах фирмы;
подтверждение источника происхождения денежных средств.

Стоит помнить, что в рамках международного законодательства банки обязаны бороться с «отмыванием» денег, поэтому законность источника дохода является одним из важнейших аспектов для открытия счета. Кроме того, банки довольно строго относятся к принципу «знай своего клиента» и требуют полного раскрытия данных о фактическом собственнике компании. Иногда фирма должна также предоставить финансовую отчетность, доказательства опыта руководителя, бизнес-план. По общему правилу, чем авторитетнее и крупнее банковская организация, тем больше сведений о клиенте она затребует. Самые надежные швейцарские банки с мировым именем часто требуют рекомендаций от других клиентов, уже имеющих счета.

Цена открытия оффшорного счета для юридических лиц составляет от 300 до 2500 долларов. Однако при заказе комплексного пакета услуг (например открытие счета и регистрация компании) счет в ведущих оффшорных банках может быть открыт бесплатно.

Открытие оффшорного счета является услугой, необходимой для частных лиц и компаний. Однако ввиду большого количества предложений, выбрать подходящий банк непросто. Перед потенциальным клиентом два пути: самостоятельно изучить правовые системы оффшоров, проверить документацию и лицензии разных банков. Либо же обратиться к квалифицированному посреднику, который поможет быстро подобрать оптимальные условия исходя из требований клиента.

Виды расчетных счетов

Каждый банк гарантирует своим клиентам право регистрации р/счета определенного вида. Существенную роль здесь играет то фактор, что, серьезные операции или платежи проводятся именно со счетом, а не с карточками. В рамках общепринятой практики можно выделить следующие виды счетов:

Частные. Имеют одного владельца – физ.лицо. Клиент может самостоятельно выполнять различные операции по счету и предоставлять право управления р/счетом любому гражданину, если он имеет специальную доверенность. В качестве подвида этого типа счетов моно указать инвестиционные, которые отрываются пользователями для проведения операций с ценными бумагами.
Корпоративные. Такой вариант подходит только юр.лицам, и используется при расчетах между предприятиями. Многие фирмы могут выполнять переводы онлайн и тем самым снизить комиссию и налоги. Открыть оффшорный счет для фирмы может законный представитель фирмы. Такая возможность предоставляется и через посредника. Корпоративные оффшоры могут быть накопительными.
Депозитные. Используются для хранения денег и получения процентов.
Транзитные или счета-невидимки. По ним гарантируется полная конфиденциальность владельцу.
Операционные. Используются, если необходимо выполнять банковские операции по расчетам с гражданами и компаниями.
Обеспеченные. Применяются, как источник кредитных поступлений.

Если говорить простыми словами, то оффшорные счета от обычных банковских не отличаются, но при открытии следует правильно выбрать подходящий вариант, с учетом целей и потребностей владельца.

Выгоды

В качестве преимуществ такого варианта хранения капитала можно назвать сразу несколько. С одной стороны владельцы смогут сохранить свои деньги, а при желании и разместить их во вклад с устойчивым валютным курсом.

Полная конфиденциальность и возможность в любой момент забрать свои средства делают такую схему очень привлекательной для многих людей.

Недостатки

В последние годы серьезно усложнилась процедура открытия оффшора, а число банков и стран, предлагающих подобные услуги, сократилось. Кроме того, не все финансовые компании соглашаются обеспечивать банковскую тайну. Нередко, владельцы счетов попадают в «черные» списки и их счета блокируются. Впрочем, даже все указанные недостатки не останавливают желающих открыть такой счет.

Что такое оффшорный счет? Его суть

Если говорить простыми словами, то оффшор – это банковский счет, который открыт в банке, располагающемся вне налоговой резиденции страны владельца. То есть если гражданин РФ открывает счет в какой-то другой стране, то этот счет можно считать оффшором.

В теории открыть оффшорный банковский счет легко, но практика показывает, что есть определенные трудности и произвести вывод денег на счет зарубежного банка можно не всегда. Вполне логично, что налоговые резиденции стран отрицательно относятся к подобным процедурам, поэтому ужесточают условия для открытия счетов в банках, находящихся под их контролем.

Логично, что страны с более-менее развитой экономикой (Франция, Германия, США, Россия и т.д.) могут свободно существовать без привлечения капитала из других стран, однако есть множество небольших государств, для которых важно привлекать инвестиции извне, что и приносит им выгоду. Некоторые страны привлекают иностранный капитал из-за чрезвычайно выгодных условий вплоть до отмены налоговой ставки. Они всеми средствами стараются упростить процедуру открытия оффшорного счета для граждан других стран и минимизируют контроль со стороны банков.

Виды

Практически любой банк в указанных выше странах предлагает открыть любые виды счетов. В зависимости от того, какие операции чаще всего будут проводиться со счетом, клиент может выбирать определенный тип счета.

Можно выделить следующие:

Частные. Такие счета имеют всего одного владельца, которым является физическое лицо. Он самостоятельно вправе управлять своим счетом, проводить с ним любые банковские операции. Если предварительно оформить специальную доверенность, то право управления получает и другой человек, чье имя вписано в документ. Частные счета имеют подвид – инвестиционный. Он используется при проведении банковских операций, связанных с ценными бумагами.
Корпоративные – открываются только юридическими лицами (компаниями, фирмами). Предназначаются такие счета для банковских отношений между разными компаниями. Благодаря подобному инструменту многие фирмы получили возможность проводить платежи вне налоговой юрисдикции своей страны, что позволяет снизить налогообложение. Управлять корпоративным оффшором может уполномоченное лицо, которым чаще всего является руководитель компании. Есть и накопительные корпоративные оффшоры, которые используются для аккумулирования и хранения прибыли компании.
Депозитные. Судя по названию, легко догадаться, что собой представляют данные оффшоры. Они предназначаются для хранения денег с возможностью начисления процентов.
Транзитные – так называемые счета-невидимки, посредством которых владелец может переводить свои деньги между своими же оффшорами. При этом ему гарантирована полная конфиденциальность.
Операционные – создаются в том случае, если необходимо часто проводить банковские операции по расчетам с другими физическими или юридическими лицами.
Обеспечительные – часто открываются в качестве кредитного источника денег.

Если сильно обобщить, то оффшоры в иностранных банках вне налоговой зоны России не отличаются от счетов, которые могут открыть физические и юридические лица в российских банках. Перед тем как открыть оффшорный счет, необходимо учитывать тип оффшора, ведь если он не будет удовлетворять целям и потребностям, то у владельца могут возникнуть проблемы.

Открытие

Несмотря на то что открытие занимает немного времени, эта операция является многоплановой. Она требует соблюдения определенных правовых аспектов:

Изучение устава, правил, норм предоставления банком услуги.
Предоставление необходимой документации, ее правильное оформление.
Составление заявления для подачи в банк.
Проверка договора на наличие скрытых пунктов о банковской комиссии и прочих нюансов, способных усложнить жизнь владельцу счета.

Практически любой человек может открыть оффшор самостоятельно, если уверен, что ему это нужно. В первую очередь нужно выбрать страну и конкретный банк, связаться с ним и получить консультацию относительно открытия оффшора. За неимением опыта и соответствующих знаний проще всего воспользоваться услугами компании-посредника, сотрудники которой профессионально разбираются во всех тонкостях процесса. Так счет будет зарегистрирован намного быстрее, с большой вероятностью можно не сомневаться в наличии скрытых не выгодных владельцу пунктов. Конечно, услуги посредника придется оплатить, но многие на это идут.

Особенности

Счет можно открыть на два лица: юридическое и физическое. Каждый случай имеет свои особенности, которые важно учитывать. В обоих вариантах приходится выбирать тип оффшора. Также нужно предоставлять перечень документов с нотариально заверенным переводом на язык той страны, в которой находится банк.

Особенности открытия оффшора для физического лица:

Банки могут потребовать разные документы от физического лица. Однако в любом случае будет запрошена документация, которая подтвердит личность человека и законность получения им денег. Обязательно нужно предоставить контактные данные и заполнить заявление на открытие счета.
Чаще всего услуга открытия оффшора является платной. В зависимости от банка клиенту придется заплатить 200-500 долларов.

При открытии счета на юридические лица тоже есть свои особенности:

Банку нужно будет предоставить устав фирмы, учредительные документы, информацию об уполномоченных представителях компании, подтвердить законность получения денег и ценностей.
Стоимость открытия оффшора для юридической компании может составлять 2500 долларов. В некоторых банках эта услуга стоит всего 200 долларов.

Конечно, можно еще очень много писать об особенностях открытия счетов в зарубежных банках, однако это не совсем рационально, так как при более близком рассмотрении процедуры открытия оффшора в разных банках обнаруживается много индивидуальных тонкостей.

Проблемы с законом

Проблемы с законом у владельца оффшорного счета могут быть по следующим причинам:

Ведение криминального бизнеса.
Легализация денег, которые были получены незаконным путем.
Скрытия нарушений при проведении банковских расчетов, направленных на уход от уплаты налогов.

Отметим, что многие предприниматели и компании используют оффшоры для того, чтобы скрывать свои доходы. За это предусмотрена уголовная ответственность.

Теперь вы должны понимать, что такое оффшорный счет, и что его открытие не противоречит законодательству. И вообще, сегодня это нормальная практика, к которой прибегают многие физические и юридические лица из-за удобства ведения бизнеса.

Всё большее количество российских граждан становится заинтересованным в хранении средств в оффшорах. Но как открыть оффшорный счёт – знают немногие. Под оффшором понимается страна, в которой иностранные граждане и компании платят минимальное количество налогов или полностью свободны от них. Если у физического лица есть необходимость хранения своих сбережений таким образом – немалое количество иностранных банков готовы предложить такую услугу. В большей степени в оффшорных счетах заинтересованы юридические лица.

Для чего нужен оффшорный счёт?

Лица, заинтересованные в открытии оффшорного счёта, могут преследовать цели:

Накопление денежных средств. Многие не доверяют российским банкам, и для уверенности в сохранности своих денег решают открыть счёт в оффшорном банке страны, где экономическая ситуация наиболее стабильна. Правильно подобрав банк, можно не волноваться за свой капитал.
Конфиденциальность хранения денег. О накопленных средствах не даётся никакой публичной информации, государственным структурам также о них ничего не известно.
Инвестирование. Благодаря такому счёту можно вкладывать средства в местные компании и обеспечить немалый доход. Процесс вложений тоже упрощается для российского гражданина.
Международная финансовая деятельность. Можно открывать свой бизнес, проводить через оффшоры операции, в том числе торговые.

Как открыть счет физическому лицу?

Существует 2 пути:

Вы самостоятельно связываетесь с банком, открываете счет и проводите необходимые операции;
Вы обращаетесь в специализированную компанию, которая оказывает такие услуги.

Вне зависимости от выбора сначала нужно предоставить следующие документы:

Паспорт гражданина РФ;
Загранпаспорт;
Справка о доходах;
Резюме.

Важно также предоставить факты прописки. Для этого требуется апостилизованный перевод страницы паспорта с пропиской или счета за квартиру.

Каждый банк имеет свои особенности и может потребовать предоставление других документов. В любом случае – нужно детально читать требования по предоставляемым документам. После сбора/подготовки/документов их нужно отправить в банк, а затем ожидать решения, на что требуется до 30 дней. Если с документами всё в порядке – это можно сделать менее, чем за 2 недели. Если вас интересует, сколько стоит открыть оффшор – всё зависит от того, как будете действовать. Компании, предоставляющие такие услуги обычно требуют 300-500 евро.

Видео: Какой оффшор выбрать?

Открыть оффшорный счет онлайн

Alexandra Erlanger (nee Listerman) Апрель 17, 2019 Апрель 22, 2015 Оффшорные Банковские Счета

Оффшорный счет онлайн – это один из самых удобных способов, как открыть счет в оффшорном банке без необходимости посещения самого банка. Сегодня вся жизнь происходит в режиме онлайн. Мы заказываем еду, общаемся с друзьями и коллегами, осуществляем бизнес, выполняем обязательства перед страной и многое другое все в режиме онлайн.

Именно онлайн открытие оффшорного счета является наиболее актуальным продуктом для всех, кто желает сэкономить время, но при этом не защитить свои активы на должном уровне в кратчайшие сроки.

Плюсы открытия оффшорного счета онлайн:

Возможность открыть счет не покидая страны проживания;
Обширный выбор банков в оффшоре;
Скорость получения доступа к услугам иностранного банка;
Обширный спектр банковских услуг в оффшорном банке: мультивалютные счета, инвестиционные продукты, платежные карты, финансирование проектов и так далее;
Защита активов от рисков связанных с хранением активов в одной стране;
Защита от незаконной экспроприации средств правительством страны вашего проживания;
Открытие оффшорного счета онлайн в юрисдикции со стабильной политической, экономической и финансовой ситуацией, и так далее.

Процедура открытия оффшорного счета онлайн

Оффшорный счет онлайн возможно открыть с помощью профессионального посредника, как Offshore Pro Group. Самостоятельно открыть счет в оффшорном банке вам будет весьма сложно, так как иностранные банки предпочитают работать онлайн именно с профессиональными провайдерами оффшорных и финансовых услуг.

Сама процедура открытия счета схожа с классической процедурой открытия счета, только в случае с онлайн открытием все необходимые документы вы предоставляете в электронном виде. В свою очередь специалисты нашей команды помогут вам заполнить и подготовить формы для открытия счета в соответствии со всеми нормативами и требованиями оффшорного банка.

Особенность открытия оффшорного счета онлайн заключатся в том, что вам понадобиться собрать пакет необходимых документов и перевести его на английский язык, после чего нотариально заверить. А в некоторых случаях, также апостилизировать ваши документы.

Оффшорные банки работают по процедура KYC – это означает знай своего клиента. Из этого следует, что независимо от того в каком оффшоре учрежден банк, он в любом случае пожелает получить от вас максимум информации.

Все чаще оффшорные банки попадают под давление лидирующих стран мира, что заставило банки пересмотреть свою политику открытия оффшорного счета онлайн, и запрашивать у своих потенциальных клиентов более расширенный список идентификационных документов. Сегодня банки особенно поощряют, когда потенциальный клиент может получить рекомендацию от уже существующего клиента оффшорного банка. Это предоставляет банку дополнительное подтверждение соответствия потенциального клиента политике банка.

Документы для открытия оффшорного счета онлайн

Для открытия оффшорного счета онлайн физическому лицу понадобится подготовить:

переведенную на английский язык копию паспорта с нотариальным заверением;
переведенный и нотариально заверенный счет за коммунальные платежи, как доказательство адреса проживания. Или выписку из банка, где указан ваш адрес проживания.
Рекомендацию из банка или от сертифицированного специалиста, такого как юрист, нотариус, адвокат и так далее, который может подтвердить положительное сотрудничество и вашу репутацию за прошедшие 2 года.
Также оффшорный банк может попросить вас представить доказательство происхождения средств, которые поступят насчет, как минимальный депозит для открытия счета, как и по любым дальнейшим поступлениям на счет.

Для открытия оффшорного счета онлайн для компании понадобится предоставить полный пакет документов представленный выше для всех бенефициаров, директоров, акционеров и подписантов по счету, а также полный пакет корпоративных документов по компании, на которую вы желаете открыть счет.

Все документы по компании, также как и личные идентификационные документы для физических лиц должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

Как открыть оффшорный счет онлайн?

Для того чтобы открыть оффшорный счет онлайн, вам необходимо обратиться по электронной почте info@offshore-pro.info, чтобы получить детали касательно процедуры онлайн открытия оффшорного счета, а также пройти бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета онлайн.

Специалисты нашей компании предложат для вас наиболее оптимальное решение для открытия оффшорного счета онлайн в соответствии с вашими желаниями и возможностями. С детальным списком оффшорных банков, с которыми мы сотрудничаем, вы можете ознакомиться на нашем портале Internationalwealth.info.

Открыть счет в оффшоре

Что значит понятие «оффшорный счет» и кому он нужен